Klanten kunnen vragenlijsten opslaan als concept, zodat ze later kunnen terugkomen bij hun antwoorden en een lange vragenlijst niet in één keer hoeven in te vullen.

In de financiële planning kan je bij het scenario overlijden instellen of de uitgaven dalen, met een standaard en detail modus. Meer info in de documentatie.

Een aantal updates aan de logica van de box 3 berekening. Meer info in de documentatie.

Aflossingsvrije hypotheek aflossen. Dit kan je nu instellen in de planning, met een uitgebreide optie die berekent of er in de toekomst genoeg vermogen is, inclusief alle instellingen (rendement, opnemen tekort, etc.).

Aankoop/verkoop modelleren. Je huidige huis verkopen en een nieuw huis kopen, of een eerste huis kopen. Je kan het nu helemaal plannen, inclusief inbreng eigen middelen, financiering, etc.

Pak een kop koffie, want dit is een grote :-). In het filmpje hieronder van 15 minuten zie je beide helemaal uitgelegd.

Een bankspaarhypotheek kon je al toevoegen, maar deze heeft nu functionaliteit om de het SEW saldo en de datum van het saldo in te voeren, zodat hiermee gerekend wordt. Alle grafieken en tabellen zijn ook gewijzigd zodat je hier het saldo SEW ziet.

Heb je al een bankspaarhypotheek toegevoegd? Bij bankspaarhypotheken die al bestonden voordat deze functie er was, is nog geen SEW saldo ingevuld. Zolang dat zo is, rekent Lumeo geen inleg en gedraagt de hypotheek zich als aflossingsvrij.

Klik op de drie puntjes bij de hypotheek -> scroll naar onderen -> Klik naast 'Rentevaste periode' op de pen icoontje -> vul het SEW saldo en datum in. Zodra je het saldo (en de datum) invult, berekent Lumeo de inleg alsnog.

Voor de volledige uitleg zie de documentatie.

Je kan aangeven dat een rekening op naam staat van een kind. Hierdoor telt deze rekening bijvoorbeeld niet meer mee in box 3 als het kind 18 wordt. Dit is ook allemaal meegenomen in de financiële planning, waar je dus ook veranderingen ziet in de grafiek Sparen en Beleggen.

Lees de volledige werking van een rekening op naam van het kind hier in de documentatie.

Alle rekeningen die al in Lumeo staan, en die zijn gekoppeld aan een kind, zijn geupdate zodat ze op naam van het kind staan. Via 'Bewerken' bij een rekening kan je dit eventueel weer uit zetten.

Kindgebonden budget is toegevoegd aan alle berekeningen en de financiële planning. Voor de volledige uitleg zie de documentatie hier.

Box 3 calculator heeft een aantal updates gekregen. Je kan nu bijvoorbeeld het hypotheek box 3 bedrag (schuld) zien, en vermogen van ondernemingen wordt niet meegenomen.

Je kan nu inflatie instellen in de financiële planning. Voor al bestaande planningen staat inflatie op 0%, deze kan je uiteraard aanpassen.

Er is een Standaard modus voor invoer op categorie (uitgaven, inkomsten, pensioen) niveau, en een Detail modus voor invoer op items binnen een categorie (bijvoorbeeld: per uitgave, werkgevers pensioen / AOW apart, etc).

De documentatie van deze instelling vind je hier.

• Onder Documenten kun je meerdere documenten tegelijk uploaden, en ze daarna gemakkelijk koppelen. Lees meer in de documentatie.
• In de bruto netto details onder de planning kan je nu met pijltjes door de jaren heen klikken.
• Huishoudens kunnen verwijderd worden. Lees meer in de documentatie.
• Als je een meeting aanmaakt kan je de organisator kiezen. Zo kan je voor collega's meetings aanmaken.

• Je kan een standaard bericht instellen wat wordt ingevuld als extra bericht als je een huishouden uitnodigt. Documentatie vind je hier.
• Je kan in details nu rijen met nul-waarden verbergen. Documentatie vind je hier.
• Bruto netto details, bijvoorbeeld bij Inkomen of Pensioen, openen nu altijd in de grote, overzichtelijke versie. Als je op een jaar klikt in de planning opent deze nu ook direct.
• Als je partneralimentatie bij Uitgaven invoert, dan wordt deze meegenomen in alle box 1 berekeningen.
• Adviseurs en gebruikers kunnen nu hun wachtwoord resetten als ze deze zijn vergeten.
• Je kan het e-mailadres van een prospect wijzigen mocht deze niet kloppen.

In de hypotheek grafiek (Via Klant dashboard -> Woning -> Tijdslijn) kan je nu switchen tussen bruto en netto. Je ziet hierdoor duidelijk het fiscaal voordeel. Ook wordt dit in de tabel per maand en per jaar van de gehele looptijd weergegeven.

• In de financiële planning kan je 'stoppen met werken op leeftijd' kiezen, zodat beide partners stoppen op de gekozen leeftijd van de oudste partner.
• AOV uitkering en WIA uitkering worden nu herkend in de "Gegevens uit Bestanden" functionaliteit.
• Bij een AOV uitkering kan je nu een maatschappij selecteren en deze wordt ook weergegeven.
• Bij uitgaven is de beschrijving nu optioneel, je kan ook alleen een categorie kiezen.
• Je kan een scenario in de planning nu verwijderen.
• Als je AI een beschrijving voor een scenario laat schrijven, kan je kiezen om als input daarvoor een meeting samenvatting te gebruiken. Handig als je de planning tijdens een meeting hebt besproken!

Je kan nu de adviseur die aan het huishouden is gekoppeld updaten. Lees meer in de documentatie.

Bij het invoeren van een adres kan je nu een land kiezen. Iets wat natuurlijk het meest gebruikt wordt bij een tweede woning in het buitenland.

Financiële planning is nu beschikbaar voor alle private beta klanten 🥳

Bekijk hoe deze eerste versie van de planning werkt in het filmpje hieronder. Er is ook veel documentatie over hoe alle grafieken en instellingen werken.

Er zijn nog een aantal andere updates:

• Je kan nu een auto van de zaak toevoegen
• Je kan in de 'wachtkamer' en ook tijdens een meeting de opname stoppen. Documentatie vind je hier.

Je kan nu naast nieuwe items aanmaken, ook bestaande items in het klant dossier (bv spaarrekening, hypotheek, inkomen, etc) updaten met gegevens die in bestanden zijn gevonden.

Bekijk hoe dit werkt in het filmpje hieronder, of lees de documentatie.

Huishoudens kunnen nu gesplitst worden, wat je bijvoorbeeld doet bij een echtscheiding. Je kan kiezen of je een gebruiker verwijdert, verplaatst naar een nieuw leeg huishouden, of verplaatst naar een complete kopie van het huidige huishouden.

Bij de kopie optie heb je de keuze wat je kopieert, en er wordt ook rekening gehouden met het afsluiten van de huidige burgerlijke staat.

Bekijk hoe dit werkt in het filmpje hieronder, of lees de documentatie.

• Beleggingsverzekeringen: je kan nu invoeren of deze box 1, box 3 of box 3 vrijgesteld is.
• Schenkingen toegevoegd als uitgave.
• Meerdere verbeteringen aan de Gegevens uit Bestanden functionaliteit.

Het klant-dashboard heeft een update gekregen waardoor het rustiger en leesbaarder is geworden:

• Inzichten staan er nu in kleinere versies die gemakkelijker te lezen zijn
• Je kan doorklikken naar de grotere versie van de inzichten, naar de nieuwe pagina 'Planning en inzicht' (die er ook is ter voorbereiding op de financiële planning functionaliteit)
• Er is hiermee ook een nieuw inzicht toegevoegd: de box 3 belasting

Je kan nu bij afspraak-templates zelf het aantal dagen of weken kiezen voor "kan boeken vanaf".

Je kon vragenlijsten al koppelen aan een afspraak-template, je kan ze nu ook los versturen naar een huishouden. Handig om bepaalde vragenlijsten die je vaak gebruikt, zoals een intake voor een hypotheek gesprek, naar bestaande klanten te sturen.

Op je adviseurs dashboard zie je nu de (max 5) laatst bekeken huishoudens. Handig om snel terug te gaan naar een huishouden waar je recentelijk aan gewerkt hebt.

Met de nieuwe zoekfunctionaliteit kan je nu gemakkelijk en snel huishoudens zoeken.

Bij het aanmaken van een vragenlijst kan je nu ook kiezen voor de velden datum, matrix en bestandsupload.

Je kan nu todo-templates aanmaken: zo'n template is een groep to-do's die je vaker gebruikt. Deze maak je één keer aan en kan je dan steeds hergebruiken.

Lees alles in de documentatie hier of bekijk het filmpje hieronder.

Andere updates:

• Je kan de geboortedatum van een gebruiker wijzigen
• Je kan ervoor kiezen een meeting niet op te nemen (documentatie vind je hier)

Gegevens uit bestanden werkt nu met als startpunt de documenten die al in het huishouden staan.

Je kan dus een gebruiker bestanden laten uploaden, en dan met deze bestanden de gegevens uit bestanden functie starten.

Lees alles in de documentatie hier of bekijk het filmpje hieronder.

Bij het aanmaken of bewerken van een meeting kan je nu kiezen om de meeting niet op te nemen. Wanneer een meeting niet wordt opgenomen, wordt er geen AI samenvatting gegenereerd. Je kan nog wel handmatig een samenvatting schrijven.

Dit is handig voor informele gesprekken of wanneer je om privacy-redenen geen opname wilt maken.

Je kan nu gemakkelijker een IT-beheerder toestemming laten geven voor de Microsoft Lumeo app om je agenda te koppelen. Meer info in de documentatie hier.

Als een uitnodiging voor een gebruiker is verlopen dan krijg je hier een melding van via e-mail. Dit geldt ook voor gebruikers die door andere gebruikers zijn uitgenodigd: dan krijgt de gebruiker een e-mail hierover. Via een knop in de e-mail ga je dan gemakkelijk naar het huishouden in het dashboard om de gebruiker opnieuw een uitnodiging te sturen.

Andere updates:

• In de Gegevens uit Bestanden functionaliteit worden banken en namen van klanten nu beter gevonden en gematched.
• Onder 'Huishoudens' zie je nu een tabel van alle huishoudens. Via de tabs kan je nog steeds specifieke huishoudens (met account, uitgenodigd, zonder uitnodiging, prospects) vinden.

• Het adviseurs dashboard heeft een simpelere, overzichtelijke interface (zie screenshot hieronder).
• De interface van de Gegevens uit Bestanden functionaliteit is ook overzichtelijker (zie screenshot hieronder).
• Alle AI functionaliteit maakt nu gebruik van het GPT 5.4 AI-model.
• Het bericht voor het instellen van tweestapsverificatie blijft op je adviseurs-dashboard staan zolang je deze nog niet hebt ingesteld.
• Het icoontje voor huisdieren bij leden van het huishouden is geüpdatet: .

Als je een vragenlijst aanmaakt kan je de standaard vragenlijst 'Intake financieel gesprek' aanklikken om deze set vragen in te vullen. Je kan deze vragen dan bewerken / aanvullen. Later zullen we nog meer standaard sets vragen toevoegen.

Heb je ideeën voor een vragenlijst? Mail naar [email protected].

Gegevens uit bestanden

• Zijn er woning gegevens gevonden (bv hypotheek of WOZ waarde) en is er nog geen woning toegevoegd? Dan kan je dat gemakkelijk meteen doen. De woning wordt dan ook automatisch gekoppeld aan de gevonden gegevens.
• Meerdere verbeteringen om de interface eenvoudiger te maken.

Afspraak-templates

• In de beschrijving van een template kan je je tekst beter opmaken (vet, cursief, link, lijstjes toevoegen).
• Als een dag geen beschikbare tijdsslots heeft, dan kan de gebruiker deze dag niet aanklikken (hiervoor wel, dat was verwarrend).
• Je kan per afspraak-template en per meeting die je aanmaakt kiezen of de deelnemers 24 uur van tevoren een e-mail herinnering krijgen.
• Je kan doorsturen naar je een eigen web-pagina nadat de afspraak is ingepland.

Lees alles in onze documentatie: gegevens uit bestanden en afspraak-templates.

In je adviseurs dashboard zie je nu bovenin het menu item Calculators. Hier vind je een aantal algemene calculators die kunnen helpen bij het adviesgesprek, of bij een berekening die je wil doen. De eerste 3 calculators die beschikbaar zijn:

• Maandelijkse inleg: bereken hoeveel maandelijkse inleg nodig is bij een bepaald rendement en eindbedrag als doel
• Toekomstige waarde: bereken op hoeveel je uitkomt bij een bepaalde maandelijkse inleg en rendement
• Verschil loondienst en ondernemen: zie het verschil in netto inkomen tussen deze twee

Heb je ideeën voor een calculator? Mail naar [email protected].

• Uitleg toegevoegd bij einddatum periodieke storting lijfrente rekening om aan te geven dat wij altijd de meest up-to-date AOW datum gebruiken.
• Je kan bij een werkgeverspensioen nu aangeven en updaten of het indicatief is of niet. Dit wordt dan ook weergegeven in de details: pensioenaanbieders worden gegroepeerd en er staat uitleg bij voor de klant.

Je kan nu met AI gegevens uit bestanden halen en deze gegevens opslaan voor het huishouden. Dit bespaart enorm veel tijd in vergelijking met handmatig invoeren!

• Upload één of meerdere bestanden
• Gegevens worden uit de bestanden gehaald met behulp van AI
• Gegevens worden gepresenteerd om te bewerken en goed te keuren

De volledige documentatie vind je hier.

• Als je een account voor een partner toevoegt is de keuze voor wel of geen account voor deze persoon duidelijker.
• De meeting samenvattingen houden rekening met de spelling van alle banken en verzekeraars.

Je kan nu to-do's toevoegen voor je klanten en jezelf, en optioneel herinneringen instellen.

• Maak to-do's aan en koppel deze aan je klant of aan jezelf
• Optie om direct klanten een mail te sturen dat er to-do's klaar staan
• Optie voor herinneringen: de klant krijgt e-mail herinneringen zolang een to-do niet is afgevinkt
• Haal in een paar seconden to-do's uit je meeting samenvatting met de hulp van AI

De volledige documentatie voor to-do's vind je hier.

Je kan deze nu invoeren onder Inkomen -> Overig -> Resultaat Overige Werkzaamheden. ROW wordt meegenomen in alle berekeningen, en je zult deze dus ook terugzien in de details van de berekeningen.

Pak een kop koffie of thee (filmpje is 17 minuten dit keer 😄), en bekijk alle grote updates voor financiële planning. We gaan deze week de eerste versie bij Omnis testen!

• Creëer meerdere scenarios
• Instellingen voor inkomen afbouwen, pensioen (werkgever en lijfrente), vermogen, en overschot en tekort
• Werk met instellingen op algemeen niveau (standaard modus), of op zeer gedetailleerd niveau per rekening (detail modus)
• Veel updates in het weergeven van informatie in de grafiek (bv leeftijd van klant en details in tooltip)

Je Microsoft agenda koppelen kon al, je kan nu ook je Google agenda koppelen. Klik op je foto in het menu rechts bovenin en ga naar 'Koppelingen'.

• Er is een betere manier om een datum te selecteren. Je kan nu overal kiezen tussen handmatig invoeren of op het kalendertje klikken. Doe je dat laatste dan is navigeren door maanden heen gemakkelijker geworden.
• Hiervoor kon je pas de burgerlijke staat toevoegen als de klant een account had aangemaakt, dat kan nu direct.
• Hiervoor kon je pas de kinderen toevoegen als de klant een account had aangemaakt, dat kan nu direct.

Beide adviseurs en klanten kunnen in hun dashboard onder "Profiel" nu tweestapsverificatie instellen om het account extra te beveiligen.

• Je kan nu pensioenen handmatig invoeren en bewerken.
• Dit kan i.c.m. de bestands upload van MijnPensioenOverzicht.
• We rekenen met de officiële AOW-bedragen, alleenstaand/samenwonend, en evt. jaren in het buitenland.
• Bekijk het filmpje hieronder en je vindt de documentatie voor pensioenen hier

Meeting samenvattingen kun je nu vertalen

Naar het Engels en terug naar het Nederlands. Op deze manier kun je ze beschikbaar maken in het Engels voor klanten.

Persoonlijk bericht in uitnodiging

Als je een gebruiker uitnodigt, kun je optioneel een persoonlijk bericht aan de uitnodigingsmail toevoegen.

We hebben onze documentatie vernieuwd

We gaan de aankomende tijd veel toevoegen, vooral rondom berekeningen en het invoeren van financiële data. Er komen dus nog meer updates: documentatie-adviseurs.lumeo.nl

Hypotheek box 1 : box 3 split en 'rente aftrekbaar tot' datum

• Bij invoeren kan je nu de verdeling opgeven
• Je kan ook een 'Rente aftrekbaar tot' datum opgeven
• Je kan bestaande hypotheken wijzigen en de verdeling invoeren. Restschulden van al ingevoerde rente periodes worden dan automatisch geüpdatet met dezelfde verdeling, en zo nodig kan je deze dan handmatig wijzigen
• Alle berekeningen m.b.t. box 1 en box 3 zijn allemaal geüpdatet om deze verdeling mee te nemen, en ook de logica o.b.v. 'rente aftrekbaar tot'

Planning preview

• Je kan alle gebruikers zien die zijn meegenomen in het plan.
• In de inkomensgrafiek
  • Kan je switchen tussen bruto en netto
  • Kan je de uitgaven lijn aan/uit zetten
  • Kan je het tekort zien o.b.v. salaris of o.b.v. salaris + box 3 rendement
• Klik op een jaar om:
  • Gemakkelijk een gebeurtenis toe te voegen
  • De bruto-netto berekening details te zien van dat jaar, in zijmenu of onder de grafiek

Bruto netto details in zijmenu

• Bovenaan zie je nu een overzichtstabel met duidelijk de samenvatting voor het hele huishouden
• Betere categorisering, de namen blijven bovenin hangen als je scrollt zodat je gemakkelijker kan zien van wie je waarden aan het bekijken bent

Inkomen

• ZVW premie toegevoegd
• WRT / onkostenvergoeding toegevoegd

Pensioen: AOW en werkgever

• Klik op details knop om alle details van het pensioen te zien, zoals AOW/werkgevers split, stappen, opbouw per pensioenaanbieder, en opgebouwd tov te bereiken.

Overig

• Als je vanuit huishoudens op "Aanmaken" klikt, dan houdt de selectie account/zonder uitnodiging/prospect rekening met op welk tabblad je zit
• Notificaties hebben een duidelijkere kleur zodat je het niet mist als er iets belangrijks gebeurt