Versies van de beschrijving

Bij de beschrijving van een planning kan je nu meerdere versies bewaren. Elke versie heeft een eigen tabblad met de datum waarop deze is gemaakt, en per versie bepaal je of de klant deze ziet. Zo blijft een eerdere beschrijving bewaard als je na een nieuw gesprek een nieuwe versie schrijft. Meer info in de documentatie.

Andere updates

• De scenario-instellingen van een planning openen sneller.
• Bij het risico Overlijden telt de uitkering van een ORV die niet naar de hypotheek gaat nu als inkomen in het jaar van overlijden. Wil je het overschot aan het vermogen toevoegen, dan kan dat zoals voorheen met de instelling Overschot toevoegen aan vermogen.

Woning verkopen

In de scenario-instellingen onder Woning plan je nu de verkoop van een koopwoning zonder dat de klant verhuist, bijvoorbeeld een tweede woning of een beleggingspand. Wat er na aflossing van de schuld overblijft, gaat naar de rekeningen of lost de hypotheek af van een woning die de klant houdt. Meer info in de documentatie.

Beleggingshypotheek

Een beleggingshypotheek bouwt nu een BEW op, net zoals een bankspaarhypotheek een SEW opbouwt. Vul je geen inleg in, dan rekent Lumeo uit wat er per maand nodig is. Blijft er aan het eind van de looptijd schuld over, dan zie je een aandachtspunt. De waarde van het BEW of SEW zie je terug in de tijdlijn, in de schuldgrafiek en in de planning. Meer info in de documentatie.

Lijfrente en uitgaven alleen in de planning

Je kan nu een lijfrente of uitgave toevoegen die alleen in een scenario bestaat. Gebruik daarvoor de grafiek-knop naast de + bij Pensioen of Uitgaven. Meer info in de documentatie.

Uitgaven en Over in het jaaroverzicht

Klik je in de planning op een jaar, dan zie je twee nieuwe tabbladen. Uitgaven toont de uitgaven van dat jaar. Over laat zien hoe het overschot of tekort tot stand komt.

Andere updates

• Bij standaard uitgaven zie je nu waarom een uitgave stopt.
• Bij het extrapoleren van de jaarrekening van een BV kan je een negatieve groei invullen.
• Je kan een gebruiker met een account uit een huishouden verwijderen. Meer info in de documentatie.

Documentatie openen in Lumeo

Klik je in Lumeo op een link naar de documentatie, dan opent het artikel direct in een venster rechtsonder, zonder dat je naar een ander tabblad gaat. Zo kan je gemakkelijk in de applicatie blijven. Via het boek-icoon rechtsonder open je de documentatie ook zelf om te zoeken.

Verhuizen van koopwoning naar huurwoning

In de scenario-instellingen onder Woning kan je nu plannen dat de klant de koopwoning verkoopt en naar een huurwoning verhuist. Je voert de nieuwe huur in, regelt de verkoop en verdeelt de restant overwaarde over de rekeningen of over de hypotheek van een koopwoning die de klant houdt. Een tekort wordt aangevuld uit de rekeningen. Meer info over deze en de andere woningmutaties in de documentatie.

Vakantiegeld bij uitkeringen

Bij een uitkering onder Inkomen kan je nu vakantiegeld aanzetten, net als bij een salaris. Het bedrag wordt vooraf ingevuld met 8% van het jaarbedrag (5% bij bijstand) en kan je aanpassen. Het vakantiegeld telt mee in het netto inkomen en in de planning, en stopt samen met de uitkering.

Jonggehandicaptenkorting

Heeft een klant een Wajong-uitkering, dan rekent Lumeo automatisch met de jonggehandicaptenkorting in elk jaar waarin de uitkering loopt. Je hoeft daar niets voor aan te zetten. Meer info in de documentatie.

Andere updates

Het bewerken van een ingevoerde datum is verbeterd. In de planning tonen de standaard uitgaven nu per regel de looptijd, die in een scenario meebeweegt met de woningmutaties.

Heeft je klant een eigen onderneming, dan leg je die nu vast bij het huishouden via Inkomen -> Ondernemingen. Voor een BV vul je de jaarrekeningen in of laat je ze uit het document van de accountant halen, reken je de BV door naar de komende jaren en berekent Lumeo automatisch de box 2 belasting. Dat telt mee in het netto inkomen en in alle jaren van de financiële planning van het huishouden. Begin met het instellen van de posten en categorieën, en lees het overzicht in de documentatie.

• Posten en categorieën: bepaal voor je hele kantoor welke posten in de jaarrekening en de planning staan. Doe dit voordat je de eerste jaarrekening invult.
• Eigenaren: leg vast wie voor welk percentage eigenaar is: personen, kinderen of een andere BV. De structuur van persoon via holding tot werkmaatschappij zie je als diagram.
• Jaarrekeningen: per boekjaar de balans en de winst- en verliesrekening. Een jaarrekening is eerst een concept, de klant ziet alleen definitieve jaarrekeningen.
• Planning van een BV: reken een jaarrekening door tot een eindjaar of de AOW-datum van een eigenaar, inclusief vennootschapsbelasting. De planning kan je delen met de klant.
• Dividend: één keer invoeren, en het telt mee in box 2, de planning van het huishouden en de planning van de BV. Lumeo toetst of het dividend past binnen het vrij uitkeerbaar vermogen.
• Box 2 aanmerkelijk belang: automatisch berekend, ook via een holding, tussen fiscale partners en met de meetrekregeling voor kinderen.
• Excessief lenen: vul per jaar een toename of afname in, Lumeo rekent de box 2 belasting erover uit.
• Waardering: leg de fiscale en economische waarde vast, met historie.
• Wat de klant ziet in het klant-dashboard.

Via Pensioen kan je nu een partnerpensioen en nabestaandenlijfrente toevoegen. De documentatie over pensioen invoeren is geüpdatet. Meer info in de documentatie.

Bij documenten kan je op kolommen klikken om ze te sorteren.

Vul bij je kantoorinstellingen een algemeen e-mailadres in als alle klantreacties naar één adres moeten, bijvoorbeeld [email protected]. Laat je dit leeg, dan gaat de reactie naar de adviseur van het huishouden, zoals nu. Meer info in de documentatie.

Andere updates

• Een 'vanaf' datum invoeren bij een burgerlijke staat is niet meer verplicht.
• Als je een datum ergens hebt ingevoerd en je bewerkt deze daarna, dan verspringt je cursor niet meer.
• Onze documentatie is geüpdatet zodat zoektermen beter de juiste artikelen als resultaat geven.
• Invoervelden hebben meer ruimte gekregen voor gemakkelijkere invoer, vooral bij Gegevens uit Bestanden.

Bij lijfrente sparen, beleggen en een polis kan je nu "Levenslang" als optie voor uitkeren kiezen. Dit kan je in de planning eventueel overschrijven als je wil. Bij een lijfrente polis kan je aangeven dat deze premievrij is.

Gebruik je een gekoppelde agenda, dan kan je onder beschikbaarheid per tijdsslot aangeven of er video gesprekken, fysieke meetings, of beide zijn toegestaan. Handig als je bijvoorbeeld een dag thuiswerkt en op die dag alleen video gesprekken door klanten wil kunnen laten plannen.

Ook kan je bij een meeting template nu selecteren 'Klant laten kiezen' zodat de klant zelf kan kiezen of deze een video gesprek of een fysieke meeting inplant.

Meer info in de documentatie.

Fiscale indexatie

Bij Inflatie stel je nu een fiscale indexatie in. Schijfgrenzen, heffingskortingen, eigenwoningforfait en heffingsvrij vermogen groeien dan mee; percentages blijven gelijk. Meer info in de documentatie.

Periodieke inleg

Op een spaar- of beleggingsrekening kan je een periodieke inleg vastleggen. Die telt mee in het saldo, in box 3 en in de planning. In een scenario kies je wanneer de inleg stopt. Meer info in de documentatie en hoe dat in de planning werkt.

Verlopen uitnodigingen

Als een uitnodiging om een account aan te maken is verlopen, krijgt de klant een e-mail en kan die zelf een nieuwe link aanvragen. De termijn om de uitnodiging te accepteren is verlengd van 5 naar 10 dagen. Je hoeft klanten dus minder vaak te herinneren hun account aan te maken.

To-do's

Op je adviseurs dashboard zie je direct als er verlopen to-do's zijn. Klik je daarop, dan kom je op een overzicht met alleen die verlopen to-do's. Je kan filteren op alleen je eigen to-do's, of die van de klant.

Onder Kantoor -> Instellingen stel je in dat open to-do's die na de deadline nog niet zijn afgevinkt, herinneringen blijven krijgen. Meer info in de documentatie.

Documenttype

Als je een document uploadt, wordt automatisch het type bepaald (bijvoorbeeld jaarrekening, IB-aangifte, hypotheekdocument). Daar kan je vervolgens op filteren om documenten snel terug te vinden. Meer info in de documentatie.

We gaan alle documenten die al in Lumeo staan ook updaten. Dat kan even duren, dus je ziet dit misschien niet meteen bij alle documenten.

Een berekening in de Jaarruimte calculator kan je nu opslaan en delen met de klant. Elke keer dat je opslaat komt er een nieuwe versie bij, die je daarna kan openen, delen of stoppen met delen. Bij delen kan je een toelichting schrijven en optioneel een e-mail sturen. Meer info in de documentatie.

Financiële planning

Laat je AI een beschrijving bij een plan schrijven, dan kies je nu welke grafieken worden meegenomen. Je kan ook een risico selecteren: in de beschrijving komt dan onder een losse kop de impact van dat risico te staan. Meer info in de documentatie.

Vergelijk je twee scenario's met dezelfde grafiek, dan blijven de filters (gegroepeerd, waardes, verschillen) in sync.

Huishouden

Bij het aanmaken van een huishouden kan je meteen een vragenlijst klaarzetten. Die staat op het klant-dashboard zodra de klant inlogt. Meer info in de documentatie.

Bij de namen in het huishouden zie je nu de leeftijd.

De scenario instelling Inkomen afbouwen heet nu Inkomen en werkt met stappen per persoon (standaard) of per los inkomen (detail).
Alleen een stap van 0% beëindigt het inkomen, dus doorwerken na de AOW-leeftijd stel je in door die stap te verzetten of te verhogen.
Bij een salaris kan je daarnaast aangeven dat het doorloopt na de AOW-leeftijd. Meer info in de documentatie.

Overige updates

• Bij een rentevaste periode kan je een startdatum (ipv alleen een einddatum) invoeren
• Bij een beleggingsrekening is de categorie edelmetalen toegevoegd
• De banken SolidBriQ en Nestr zijn toegevoegd

Bij Inkomen kan je nu het Individueel Keuzebudget (IKB) invoeren, zodat dit los van het salaris wordt meegenomen in de berekeningen.

Bij een overlijdensrisicoverzekering kan je nu meerdere dekkingsstappen toevoegen, zodat een dekking die over de tijd verandert precies klopt.

Woning

• Nieuw ontwerp waarin de woning en de financieringen duidelijker van elkaar gescheiden zijn
• Je kan aangeven dat een woning een box 1 woning is, ook als het huishouden er niet woont
• De looptijd van een financiering is verplicht
• Per financiering kies je alles box 1, een deel box 3 of alles box 3
• Huurinkomsten leg je vast met een eigen looptijd en historie, meer info in de documentatie
• De leegwaarderatio wordt meegenomen bij een verhuurde woning in box 3, meer info in de documentatie

Een nieuwe risico instelling: arbeidsongeschikt.

• Stel in wie wanneer arbeidsongeschikt wordt
• AOV, WIA, etc instellingen worden meegenomen
• Gebruikt de ingevoerde AOVs, die je ook direct kan aanpassen waar nodig
• Net zoals het risico overlijden kan je dit beschikbaar maken voor je klanten zodat ze dit zelf kunnen bekijken

De volledige documentatie over het risico arbeidsongeschikt vind je hier.

Ook zie je nu klant uitnodigingen die in de afgelopen zeven dagen zijn verlopen op je dashboard, zodat je ze gemakkelijk kan verlengen als je wil.

Een nieuwe grafiek in de financiële planning: box 3.

• Bekijk al het vermogen en de schulden die meetellen in box 3
• Zie het heffingsvrije vermogen wat gebruikt wordt
• Zie het belastbaar vermogen
• Over alle data punten zie je duidelijk hoe deze zich ontwikkelen over de tijd

Lees meer in de documentatie.

Posten die in geen enkel bestaand type passen kan je nu kwijt in twee nieuwe categorieën onder Inkomen -> Overig: Overig bruto inkomen en Overig netto inkomen. Bij Uitgaven is de categorie Overige gesplitst. Meer info in de documentatie over Inkomen en Uitgaven.

In Gegevens uit Bestanden worden dezelfde spaarrekening, beleggingsrekening, lijfrente, studieschuld of woning waarde gevonden in meerdere documenten nu samengevoegd tot één kaart, zodat je niet langer bijna identieke items dubbel opslaat. Via Vergelijk en kies zie je de dubbele items en kies je welke je wil opslaan, of je maakt er alsnog een los item van. Meer info in de documentatie.

In een huishouden kan je via de nieuwe calculator knop de Jaarruimte calculator openen. Hiermee kan je per lid van het huishouden de jaarruimte en reserveringsruimte berekenen. Je vind de jaarruimte calculator onder het nieuwe calculators menu binnen een huishouden.

In de de datumselectie kan je de maand en het jaar aanklikken om deze snel aan te passen.

Financiële planning

Je kan grafieken en scenario's naast elkaar vergelijken, zodat je in één beeld het verschil tussen twee situaties laat zien. Meer info in de documentatie.

Per persoon kan je in een plan de AOW-datum kiezen: officieel, op basis van levensverwachting, of handmatig. Meer info in de documentatie.

Huishouden

Je kan notities toevoegen bij een huishouden, zodat je belangrijke punten op één plek bijhoudt. Meer info in de documentatie.

Andere updates

De naam van een document kan je nu bewerken.

Updates aan de layout van Gegevens uit Bestanden, zodat gevonden gegevens overzichtelijker staan.

Leaseplan Bank is hernoemd naar Ayvens Bank.

Financiële planning

Klanten kunnen de instellingen zien die je hebt ingesteld bij een plan, zodat het gemakkelijker is te begrijpen hoe een plan is opgebouwd.

Je kan instellen dat een klant zelf een risico van een plan (bv: overlijden) aan en uit kan zetten om de impact op de planning te zien.

Alle informatie over het delen van een planning vind je in de documentatie.

Andere updates

Alle AI acties zijn geupdate naar de nieuwste GPT modellen (GPT 5.6).

Financiële planning

Notities kunnen nu worden toegevoegd bij een planning, zodat je over de tijd overzicht kan houden van belangrijke punten. Meer info in de documentatie.

Je kan een overzicht bekijken van wat er in het huishouden is geüpdate qua financiële gegevens nadat de planning is aangemaakt, en nadat de planning is gedeeld met het huishouden.

Andere updates

Bij documenten kan je nu aangeven of deze alleen zichtbaar mogen zijn voor adviseurs.

Voer je een bankspaarhypotheek in dan zie je nu ook het SEW bedrag.

Bij Gegevens uit Bestanden is er automatische herkenning en koppeling voor rekeningen van ondernemingen, van kinderen in het huishouden, en voor gezamenlijke rekeningen.

Klanten kunnen vragenlijsten opslaan als concept, zodat ze later kunnen terugkomen bij hun antwoorden en een lange vragenlijst niet in één keer hoeven in te vullen.

In de financiële planning kan je bij het scenario overlijden instellen of de uitgaven dalen, met een standaard en detail modus. Meer info in de documentatie.

Een aantal updates aan de logica van de box 3 berekening. Meer info in de documentatie.

Aflossingsvrije hypotheek aflossen. Dit kan je nu instellen in de planning, met een uitgebreide optie die berekent of er in de toekomst genoeg vermogen is, inclusief alle instellingen (rendement, opnemen tekort, etc.).

Aankoop/verkoop modelleren. Je huidige huis verkopen en een nieuw huis kopen, of een eerste huis kopen. Je kan het nu helemaal plannen, inclusief inbreng eigen middelen, financiering, etc.

Pak een kop koffie, want dit is een grote :-). In het filmpje hieronder van 15 minuten zie je beide helemaal uitgelegd.

Een bankspaarhypotheek kon je al toevoegen, maar deze heeft nu functionaliteit om de het SEW saldo en de datum van het saldo in te voeren, zodat hiermee gerekend wordt. Alle grafieken en tabellen zijn ook gewijzigd zodat je hier het saldo SEW ziet.

Heb je al een bankspaarhypotheek toegevoegd? Bij bankspaarhypotheken die al bestonden voordat deze functie er was, is nog geen SEW saldo ingevuld. Zolang dat zo is, rekent Lumeo geen inleg en gedraagt de hypotheek zich als aflossingsvrij.

Klik op de drie puntjes bij de hypotheek -> scroll naar onderen -> Klik naast 'Rentevaste periode' op de pen icoontje -> vul het SEW saldo en datum in. Zodra je het saldo (en de datum) invult, berekent Lumeo de inleg alsnog.

Voor de volledige uitleg zie de documentatie.

Je kan aangeven dat een rekening op naam staat van een kind. Hierdoor telt deze rekening bijvoorbeeld niet meer mee in box 3 als het kind 18 wordt. Dit is ook allemaal meegenomen in de financiële planning, waar je dus ook veranderingen ziet in de grafiek Sparen en Beleggen.

Lees de volledige werking van een rekening op naam van het kind hier in de documentatie.

Alle rekeningen die al in Lumeo staan, en die zijn gekoppeld aan een kind, zijn geupdate zodat ze op naam van het kind staan. Via 'Bewerken' bij een rekening kan je dit eventueel weer uit zetten.

Kindgebonden budget is toegevoegd aan alle berekeningen en de financiële planning. Voor de volledige uitleg zie de documentatie hier.

Box 3 calculator heeft een aantal updates gekregen. Je kan nu bijvoorbeeld het hypotheek box 3 bedrag (schuld) zien, en vermogen van ondernemingen wordt niet meegenomen.

Je kan nu inflatie instellen in de financiële planning. Voor al bestaande planningen staat inflatie op 0%, deze kan je uiteraard aanpassen.

Er is een Standaard modus voor invoer op categorie (uitgaven, inkomsten, pensioen) niveau, en een Detail modus voor invoer op items binnen een categorie (bijvoorbeeld: per uitgave, werkgevers pensioen / AOW apart, etc).

De documentatie van deze instelling vind je hier.

• Onder Documenten kun je meerdere documenten tegelijk uploaden, en ze daarna gemakkelijk koppelen. Lees meer in de documentatie.
• In de bruto netto details onder de planning kan je nu met pijltjes door de jaren heen klikken.
• Huishoudens kunnen verwijderd worden. Lees meer in de documentatie.
• Als je een meeting aanmaakt kan je de organisator kiezen. Zo kan je voor collega's meetings aanmaken.

• Je kan een standaard bericht instellen wat wordt ingevuld als extra bericht als je een huishouden uitnodigt. Documentatie vind je hier.
• Je kan in details nu rijen met nul-waarden verbergen. Documentatie vind je hier.
• Bruto netto details, bijvoorbeeld bij Inkomen of Pensioen, openen nu altijd in de grote, overzichtelijke versie. Als je op een jaar klikt in de planning opent deze nu ook direct.
• Als je partneralimentatie bij Uitgaven invoert, dan wordt deze meegenomen in alle box 1 berekeningen.
• Adviseurs en gebruikers kunnen nu hun wachtwoord resetten als ze deze zijn vergeten.
• Je kan het e-mailadres van een prospect wijzigen mocht deze niet kloppen.

In de hypotheek grafiek (Via Klant dashboard -> Woning -> Tijdslijn) kan je nu switchen tussen bruto en netto. Je ziet hierdoor duidelijk het fiscaal voordeel. Ook wordt dit in de tabel per maand en per jaar van de gehele looptijd weergegeven.

• In de financiële planning kan je 'stoppen met werken op leeftijd' kiezen, zodat beide partners stoppen op de gekozen leeftijd van de oudste partner.
• AOV uitkering en WIA uitkering worden nu herkend in de "Gegevens uit Bestanden" functionaliteit.
• Bij een AOV uitkering kan je nu een maatschappij selecteren en deze wordt ook weergegeven.
• Bij uitgaven is de beschrijving nu optioneel, je kan ook alleen een categorie kiezen.
• Je kan een scenario in de planning nu verwijderen.
• Als je AI een beschrijving voor een scenario laat schrijven, kan je kiezen om als input daarvoor een meeting samenvatting te gebruiken. Handig als je de planning tijdens een meeting hebt besproken!

Je kan nu de adviseur die aan het huishouden is gekoppeld updaten. Lees meer in de documentatie.

Bij het invoeren van een adres kan je nu een land kiezen. Iets wat natuurlijk het meest gebruikt wordt bij een tweede woning in het buitenland.

Financiële planning is nu beschikbaar voor alle private beta klanten 🥳

Bekijk hoe deze eerste versie van de planning werkt in het filmpje hieronder. Er is ook veel documentatie over hoe alle grafieken en instellingen werken.

Er zijn nog een aantal andere updates:

• Je kan nu een auto van de zaak toevoegen
• Je kan in de 'wachtkamer' en ook tijdens een meeting de opname stoppen. Documentatie vind je hier.

Je kan nu naast nieuwe items aanmaken, ook bestaande items in het klant dossier (bv spaarrekening, hypotheek, inkomen, etc) updaten met gegevens die in bestanden zijn gevonden.

Bekijk hoe dit werkt in het filmpje hieronder, of lees de documentatie.

Huishoudens kunnen nu gesplitst worden, wat je bijvoorbeeld doet bij een echtscheiding. Je kan kiezen of je een gebruiker verwijdert, verplaatst naar een nieuw leeg huishouden, of verplaatst naar een complete kopie van het huidige huishouden.

Bij de kopie optie heb je de keuze wat je kopieert, en er wordt ook rekening gehouden met het afsluiten van de huidige burgerlijke staat.

Bekijk hoe dit werkt in het filmpje hieronder, of lees de documentatie.

• Beleggingsverzekeringen: je kan nu invoeren of deze box 1, box 3 of box 3 vrijgesteld is.
• Schenkingen toegevoegd als uitgave.
• Meerdere verbeteringen aan de Gegevens uit Bestanden functionaliteit.

Het klant-dashboard heeft een update gekregen waardoor het rustiger en leesbaarder is geworden:

• Inzichten staan er nu in kleinere versies die gemakkelijker te lezen zijn
• Je kan doorklikken naar de grotere versie van de inzichten, naar de nieuwe pagina 'Planning en inzicht' (die er ook is ter voorbereiding op de financiële planning functionaliteit)
• Er is hiermee ook een nieuw inzicht toegevoegd: de box 3 belasting

Je kan nu bij afspraak-templates zelf het aantal dagen of weken kiezen voor "kan boeken vanaf".

Je kon vragenlijsten al koppelen aan een afspraak-template, je kan ze nu ook los versturen naar een huishouden. Handig om bepaalde vragenlijsten die je vaak gebruikt, zoals een intake voor een hypotheek gesprek, naar bestaande klanten te sturen.

Op je adviseurs dashboard zie je nu de (max 5) laatst bekeken huishoudens. Handig om snel terug te gaan naar een huishouden waar je recentelijk aan gewerkt hebt.

Met de nieuwe zoekfunctionaliteit kan je nu gemakkelijk en snel huishoudens zoeken.

Bij het aanmaken van een vragenlijst kan je nu ook kiezen voor de velden datum, matrix en bestandsupload.

Je kan nu todo-templates aanmaken: zo'n template is een groep to-do's die je vaker gebruikt. Deze maak je één keer aan en kan je dan steeds hergebruiken.

Lees alles in de documentatie hier of bekijk het filmpje hieronder.

Andere updates:

• Je kan de geboortedatum van een gebruiker wijzigen
• Je kan ervoor kiezen een meeting niet op te nemen (documentatie vind je hier)

Gegevens uit bestanden werkt nu met als startpunt de documenten die al in het huishouden staan.

Je kan dus een gebruiker bestanden laten uploaden, en dan met deze bestanden de gegevens uit bestanden functie starten.

Lees alles in de documentatie hier of bekijk het filmpje hieronder.

Bij het aanmaken of bewerken van een meeting kan je nu kiezen om de meeting niet op te nemen. Wanneer een meeting niet wordt opgenomen, wordt er geen AI samenvatting gegenereerd. Je kan nog wel handmatig een samenvatting schrijven.

Dit is handig voor informele gesprekken of wanneer je om privacy-redenen geen opname wilt maken.

Je kan nu gemakkelijker een IT-beheerder toestemming laten geven voor de Microsoft Lumeo app om je agenda te koppelen. Meer info in de documentatie hier.

Als een uitnodiging voor een gebruiker is verlopen dan krijg je hier een melding van via e-mail. Dit geldt ook voor gebruikers die door andere gebruikers zijn uitgenodigd: dan krijgt de gebruiker een e-mail hierover. Via een knop in de e-mail ga je dan gemakkelijk naar het huishouden in het dashboard om de gebruiker opnieuw een uitnodiging te sturen.

Andere updates:

• In de Gegevens uit Bestanden functionaliteit worden banken en namen van klanten nu beter gevonden en gematched.
• Onder 'Huishoudens' zie je nu een tabel van alle huishoudens. Via de tabs kan je nog steeds specifieke huishoudens (met account, uitgenodigd, zonder uitnodiging, prospects) vinden.

• Het adviseurs dashboard heeft een simpelere, overzichtelijke interface (zie screenshot hieronder).
• De interface van de Gegevens uit Bestanden functionaliteit is ook overzichtelijker (zie screenshot hieronder).
• Alle AI functionaliteit maakt nu gebruik van het GPT 5.4 AI-model.
• Het bericht voor het instellen van tweestapsverificatie blijft op je adviseurs-dashboard staan zolang je deze nog niet hebt ingesteld.
• Het icoontje voor huisdieren bij leden van het huishouden is geüpdatet: .

Als je een vragenlijst aanmaakt kan je de standaard vragenlijst 'Intake financieel gesprek' aanklikken om deze set vragen in te vullen. Je kan deze vragen dan bewerken / aanvullen. Later zullen we nog meer standaard sets vragen toevoegen.

Heb je ideeën voor een vragenlijst? Mail naar [email protected].

Gegevens uit bestanden

• Zijn er woning gegevens gevonden (bv hypotheek of WOZ waarde) en is er nog geen woning toegevoegd? Dan kan je dat gemakkelijk meteen doen. De woning wordt dan ook automatisch gekoppeld aan de gevonden gegevens.
• Meerdere verbeteringen om de interface eenvoudiger te maken.

Afspraak-templates

• In de beschrijving van een template kan je je tekst beter opmaken (vet, cursief, link, lijstjes toevoegen).
• Als een dag geen beschikbare tijdsslots heeft, dan kan de gebruiker deze dag niet aanklikken (hiervoor wel, dat was verwarrend).
• Je kan per afspraak-template en per meeting die je aanmaakt kiezen of de deelnemers 24 uur van tevoren een e-mail herinnering krijgen.
• Je kan doorsturen naar je een eigen web-pagina nadat de afspraak is ingepland.

Lees alles in onze documentatie: gegevens uit bestanden en afspraak-templates.

In je adviseurs dashboard zie je nu bovenin het menu item Calculators. Hier vind je een aantal algemene calculators die kunnen helpen bij het adviesgesprek, of bij een berekening die je wil doen. De eerste 3 calculators die beschikbaar zijn:

• Maandelijkse inleg: bereken hoeveel maandelijkse inleg nodig is bij een bepaald rendement en eindbedrag als doel
• Toekomstige waarde: bereken op hoeveel je uitkomt bij een bepaalde maandelijkse inleg en rendement
• Verschil loondienst en ondernemen: zie het verschil in netto inkomen tussen deze twee

Heb je ideeën voor een calculator? Mail naar [email protected].

• Uitleg toegevoegd bij einddatum periodieke storting lijfrente rekening om aan te geven dat wij altijd de meest up-to-date AOW datum gebruiken.
• Je kan bij een werkgeverspensioen nu aangeven en updaten of het indicatief is of niet. Dit wordt dan ook weergegeven in de details: pensioenaanbieders worden gegroepeerd en er staat uitleg bij voor de klant.

Je kan nu met AI gegevens uit bestanden halen en deze gegevens opslaan voor het huishouden. Dit bespaart enorm veel tijd in vergelijking met handmatig invoeren!

• Upload één of meerdere bestanden
• Gegevens worden uit de bestanden gehaald met behulp van AI
• Gegevens worden gepresenteerd om te bewerken en goed te keuren

De volledige documentatie vind je hier.

• Als je een account voor een partner toevoegt is de keuze voor wel of geen account voor deze persoon duidelijker.
• De meeting samenvattingen houden rekening met de spelling van alle banken en verzekeraars.

Je kan nu to-do's toevoegen voor je klanten en jezelf, en optioneel herinneringen instellen.

• Maak to-do's aan en koppel deze aan je klant of aan jezelf
• Optie om direct klanten een mail te sturen dat er to-do's klaar staan
• Optie voor herinneringen: de klant krijgt e-mail herinneringen zolang een to-do niet is afgevinkt
• Haal in een paar seconden to-do's uit je meeting samenvatting met de hulp van AI

De volledige documentatie voor to-do's vind je hier.

Je kan deze nu invoeren onder Inkomen -> Overig -> Resultaat Overige Werkzaamheden. ROW wordt meegenomen in alle berekeningen, en je zult deze dus ook terugzien in de details van de berekeningen.

Pak een kop koffie of thee (filmpje is 17 minuten dit keer 😄), en bekijk alle grote updates voor financiële planning. We gaan deze week de eerste versie bij Omnis testen!

• Creëer meerdere scenarios
• Instellingen voor inkomen afbouwen, pensioen (werkgever en lijfrente), vermogen, en overschot en tekort
• Werk met instellingen op algemeen niveau (standaard modus), of op zeer gedetailleerd niveau per rekening (detail modus)
• Veel updates in het weergeven van informatie in de grafiek (bv leeftijd van klant en details in tooltip)

Je Microsoft agenda koppelen kon al, je kan nu ook je Google agenda koppelen. Klik op je foto in het menu rechts bovenin en ga naar 'Koppelingen'.

• Er is een betere manier om een datum te selecteren. Je kan nu overal kiezen tussen handmatig invoeren of op het kalendertje klikken. Doe je dat laatste dan is navigeren door maanden heen gemakkelijker geworden.
• Hiervoor kon je pas de burgerlijke staat toevoegen als de klant een account had aangemaakt, dat kan nu direct.
• Hiervoor kon je pas de kinderen toevoegen als de klant een account had aangemaakt, dat kan nu direct.

Beide adviseurs en klanten kunnen in hun dashboard onder "Profiel" nu tweestapsverificatie instellen om het account extra te beveiligen.

• Je kan nu pensioenen handmatig invoeren en bewerken.
• Dit kan i.c.m. de bestands upload van MijnPensioenOverzicht.
• We rekenen met de officiële AOW-bedragen, alleenstaand/samenwonend, en evt. jaren in het buitenland.
• Bekijk het filmpje hieronder en je vindt de documentatie voor pensioenen hier

Meeting samenvattingen kun je nu vertalen

Naar het Engels en terug naar het Nederlands. Op deze manier kun je ze beschikbaar maken in het Engels voor klanten.

Persoonlijk bericht in uitnodiging

Als je een gebruiker uitnodigt, kun je optioneel een persoonlijk bericht aan de uitnodigingsmail toevoegen.

We hebben onze documentatie vernieuwd

We gaan de aankomende tijd veel toevoegen, vooral rondom berekeningen en het invoeren van financiële data. Er komen dus nog meer updates: documentatie-adviseurs.lumeo.nl

Hypotheek box 1 : box 3 split en 'rente aftrekbaar tot' datum

• Bij invoeren kan je nu de verdeling opgeven
• Je kan ook een 'Rente aftrekbaar tot' datum opgeven
• Je kan bestaande hypotheken wijzigen en de verdeling invoeren. Restschulden van al ingevoerde rente periodes worden dan automatisch geüpdatet met dezelfde verdeling, en zo nodig kan je deze dan handmatig wijzigen
• Alle berekeningen m.b.t. box 1 en box 3 zijn allemaal geüpdatet om deze verdeling mee te nemen, en ook de logica o.b.v. 'rente aftrekbaar tot'

Planning preview

• Je kan alle gebruikers zien die zijn meegenomen in het plan.
• In de inkomensgrafiek
  • Kan je switchen tussen bruto en netto
  • Kan je de uitgaven lijn aan/uit zetten
  • Kan je het tekort zien o.b.v. salaris of o.b.v. salaris + box 3 rendement
• Klik op een jaar om:
  • Gemakkelijk een gebeurtenis toe te voegen
  • De bruto-netto berekening details te zien van dat jaar, in zijmenu of onder de grafiek

Bruto netto details in zijmenu

• Bovenaan zie je nu een overzichtstabel met duidelijk de samenvatting voor het hele huishouden
• Betere categorisering, de namen blijven bovenin hangen als je scrollt zodat je gemakkelijker kan zien van wie je waarden aan het bekijken bent

Inkomen

• ZVW premie toegevoegd
• WRT / onkostenvergoeding toegevoegd

Pensioen: AOW en werkgever

• Klik op details knop om alle details van het pensioen te zien, zoals AOW/werkgevers split, stappen, opbouw per pensioenaanbieder, en opgebouwd tov te bereiken.

Overig

• Als je vanuit huishoudens op "Aanmaken" klikt, dan houdt de selectie account/zonder uitnodiging/prospect rekening met op welk tabblad je zit
• Notificaties hebben een duidelijkere kleur zodat je het niet mist als er iets belangrijks gebeurt