Onderneming
Plan de onderneming van je klant jaren vooruit
Leg de ondernemingen van je klant vast, laat AI de jaarrekening invullen en extrapoleer door tot aan pensioen. Met vennootschapsbelasting, dividendtoets en excessief lenen ingebouwd.
Swipe voor meer jaren
-
1
Direct zien of het klopt
Lumeo checkt of the balans sluit, de liquiditeit positief blijft en het dividend past.
-
2
De jaarrekening als basis
Een planning start vanaf een jaarrekening.
-
3
Elk planjaar doorgerekend
Winst en verlies groeit per post mee, de balans volgt uit het resultaat.
-
4
Vennootschapsbelasting erin
Per planjaar berekend over het resultaat, steeds geupdate als er iets verandert.
Van jaarrekening naar planning in vijf stappen
Alles wat je nodig hebt om de onderneming van je klant door te rekenen, gekoppeld aan de rest van het klant dossier.
Structuur
Ook complexe structuren helder in beeld
Holdings, tussenholdings, werkmaatschappijen: Lumeo tekent de eigendomsstructuur automatisch.
Box 2 rekent met het effectieve belang per persoon
BV, NV, eenmanszaak, VOF en maatschap
Alles van de onderneming op één plek
Eigenaren, jaarrekeningen, salarissen en dividend overzichtelijk bij elkaar. Dit is ook beschikbaar voor de klant in het klant-dashboard.
Jaarrekening
De jaarrekening ingevoerd in een paar minuten
Upload de jaarrekening als PDF. AI leest de posten uit en zet ze klaar, jij controleert en slaat op.
Een vaste indeling, afgestemd op jouw kantoor
Winst en verlies en balans in een vaste indeling
Bepaal per rechtsvorm welke posten jouw kantoor gebruikt
Extrapoleren
Van één jaarrekening naar een meerjarenplanning
Twee korte stappen en de planning staat. Pas je later iets aan, dan rekent alles direct opnieuw door.
Plan tot de AOW-datum van de eigenaar of een eigen eindjaar. Kies één groeipercentage voor alles, of stel per categorie een eigen groei in.
Toets op gespecificeerde reserves of het volledige eigen vermogen. En bepaal waar het resultaat uit deelnemingen terechtkomt.
Zelf bijsturen waar het nodig is
Weet je dat er in de toekomst een subsidie binnenkomt? Typ het bedrag over in de planning en alle jaren daarna rekenen mee. Alle handmatige aanpassingen worden opgeslagen.
Zie wie wat wanneer heeft aangepast
Notities zijn alleen zichtbaar voor adviseurs
Toetsen
Weet vooraf of het dividend past
Elk dividend wordt getoetst aan de balanstest, voor ieder planjaar. Past het niet, dan zie je meteen in welk jaar het misgaat en hoeveel vrij uitkeerbaar vermogen er tekort is.
Voldoet.
Voldoet niet.
Excessief lenen, zonder spreadsheet
Leg per jaar vast welk bedrag als fictief regulier voordeel is belast, of juist is afgelost. Lumeo verrekent een afname automatisch met het box 2-inkomen en laat zien wat er nog openstaand belast is.
Per fiscale eenheid, over alle vennootschappen samen
Afnames verrekend met een jaar terug en zes jaar vooruit
Delen
Deel de planning met je klant
Met één klik staat de planning van de BV in het klant-dashboard. Je klant kijkt mee zonder iets te kunnen wijzigen, en krijgt optioneel een e-mail met een persoonlijk bericht.
Alleen-lezen voor de klant
Jouw notities blijven intern
Wil jij ook de BV van je klanten vooruit plannen?
Bij Omnis adviseren we dagelijks onze klanten met Lumeo. In een half uurtje laat ik je zien hoe dat in de praktijk werkt: van het eerste klantgesprek, tot informatie uit documenten halen met AI, tot een volledige planning.
Jeroen Doornbos CFP
Financieel adviseur bij Omnis
Mede-oprichter Lumeo
Of stuur een mail naar [email protected].
Ben je consument?
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dit kantoor klant, dan ontvang je €100.
