Lumeo
De toekomst van doorlopend financieel advies en abonnementsmodellen
Jeroen Doornbos
Co-founder Lumeo
Jeroen Doornbos
Co-founder Lumeo
De wereld van financieel advies is volop in beweging. Digitalisering, veranderende wet- en regelgeving en de steeds hoger wordende verwachtingen van consumenten zorgen ervoor dat traditionele adviesmodellen meer en meer onder druk staan. Waar financieel advies vroeger vaak een eenmalig moment was, verwachten klanten nu een voortdurende, proactieve begeleiding bij hun financiële keuzes. Dit vraagt om nieuwe manieren van werken – en vooral om nieuwe manieren van denken.
De consument van vandaag is goed geïnformeerd, kritisch en gewend aan directe service. Een goed adviesgesprek is voor hen niet langer voldoende; ze willen een adviseur die meedenkt, vooruitkijkt en signalen oppikt voordat er problemen ontstaan.
💬 Denk aan een jong gezin dat net een woning heeft gekocht. De verwachting is niet alleen hulp bij de hypotheek, maar ook bij latere financiële vraagstukken, zoals het herzien van verzekeringen of het aanpassen van de pensioenplanning bij gezinsuitbreiding.
Tegelijkertijd worden financiële producten steeds complexer, de keuzes zijn talrijk en niet altijd eenvoudig te overzien. Consumenten willen daarom een gids die hen helpt om verstandige, verantwoorde beslissingen te nemen. Hier ligt een duidelijke kans voor adviseurs: wie transparant en deskundig weet te begeleiden, wordt dé vertrouwde partner op financieel gebied.
Technologische innovaties versnellen deze beweging. Dankzij slimme tools en AI-gedreven analyses kunnen adviseurs klantdata efficiënter inzetten om gepersonaliseerd en tijdig advies te geven.
💬 Bijvoorbeeld: een klant die plotseling een grote uitgave doet – denk aan een verbouwing. Dit is meteen inzichtelijk voor de adviseur: deze kan er op inspelen en een gesprek voorstellen over mogelijke aanpassingen in spaargeld, beleggingen en verzekeringen. Zo ontstaat een adviespraktijk die continu in verbinding staat met de klant.
Om deze vorm van voortdurende ondersteuning duurzaam vorm te geven, wint het abonnementsmodel aan populariteit. In plaats van te werken met eenmalige adviesvergoedingen of facturatie van gewerkte uren, betalen klanten een vaste periodieke bijdrage voor continue begeleiding. Dit biedt duidelijke voordelen:
De adviseur heeft een stabiele inkomstenstroom, en de klant weet precies waar hij aan toe is. Er ontstaat ruimte voor een langdurige relatie waarin preventie en pro activiteit centraal staan.
Klanten worden periodiek benaderd om informatie te delen en krijgen daarna inzichten en adviezen die aansluiten op hun actuele situatie. Een regelmatige financiële 'check-up' wordt dan net zo vanzelfsprekend.
Doorlopend inzicht maakt het mogelijk om tijdig bij te sturen. Voordat er een probleem ontstaat kan er worden gekeken naar mogelijkheden om financiële ruimte te creëren en te zorgen voor financiële rust.
Bij Lumeo geloven we dat duurzame klantrelaties beginnen bij transparantie, toegankelijkheid en samenwerking. Daarom hebben we een klantdashboard ontwikkeld dat fungeert als het centrale communicatie- en overzichtsplatform tussen adviseur en klant. In dit dashboard heeft de klant altijd inzicht in zijn actuele financiële situatie, doelstellingen en lopende acties. Maar het gaat verder dan alleen inzicht: het platform stimuleert samenwerking doordat klanten eenvoudig documenten kunnen uploaden, vragen kunnen stellen en updates ontvangen over hun financiële voortgang.
Voor de adviseur biedt dit dashboard een krachtige basis om proactief te handelen. Dankzij geïntegreerde AI-tools worden relevante signalen – zoals wijzigingen in inkomsten, verhoogde uitgaven of een naderende rentevervaldatum – automatisch herkend. De adviseur ontvangt hiervan een melding en kan direct contact opnemen om passende vervolgstappen te bespreken. Hierdoor verandert financieel advies van een reactief proces in een doorlopend partnerschap, waarbij technologie het mogelijk maakt om tijdig, persoonlijk en doelgericht te adviseren. Lumeo maakt het voor adviseurs haalbaar om hun zorgplicht op een efficiënte manier in te vullen én écht het verschil te maken in het leven van hun klanten.
Naast technologische ondersteuning biedt Lumeo ook praktische hulp bij het opzetten van abonnementsmodellen. We begrijpen dat structurele omzet en langdurige klantrelaties essentieel zijn voor een gezonde adviespraktijk. Met Lumeo zet je eenvoudig jouw eigen abonnementsvormen op, volledig afgestemd op je dienstverlening. Jij bepaalt de inhoud en prijs, en via het klantdashboard kunnen klanten zich met één klik abonneren op jouw service. Lumeo regelt vervolgens automatisch de betalingen en facturatie – zo staat je omzet op auto-pilot, zonder extra administratieve last. Dit maakt het niet alleen makkelijker om je zorgplicht structureel in te vullen, maar ook om een toekomstbestendig verdienmodel op te bouwen.
Wil je meer weten over hoe Lumeo jouw adviespraktijk kan versterken en je kan helpen met abonnementsmodellen? Neem contact met ons op via info@lumeo.nl of meld je hieronder aan.
Ben de eerste die hoort wanneer Lumeo beschikbaar is, en blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen:
Heb je vragen, wil je toegang tot de private beta, of heb je ideeën die aansluiten bij onze visie?
Stuur een email naar info@lumeo.nl.