Welke scenario's kan ik als financieel adviseur doorrekenen?

Onder andere eerder stoppen met werken, inkomen afbouwen richting de AOW-leeftijd, overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Je zet een scenario aan en ziet het effect direct in de grafieken, per jaar uitgesplitst.

Rekent Lumeo ook box 1, 2 en 3 en de BV door?

Ja. Bruto-netto, box 1, 2 en 3, AOW, pensioen en lijfrente rekenen mee in de planning. Voor de BV start je vanaf de jaarrekening, die AI voor je invult, en reken je door tot aan pensioen, inclusief vennootschapsbelasting, dividendtoets en excessief lenen.

Kan mijn klant de planning zelf bekijken?

Ja. Je deelt de planning in het klant-dashboard, met de grafieken en een beschrijving. Je klant kijkt mee en werkt zelf gegevens bij, jij houdt de fiscale details in handen.

Moet ik al mijn klanten in één keer overzetten?

Nee. De meeste kantoren beginnen met een aantal klanten en bouwen dat rustig uit. Wij helpen met overstappen, en je kan Lumeo eerst 6 weken gratis proberen.

Voor wie · Financieel adviseur

Financiële planning software voor financieel adviseurs

Je brengt inkomen, pensioen, vermogen en de BV van je klant samen in één planning. Lumeo rekent alles live door terwijl je aan tafel zit, en je klant kijkt mee in grafieken die zonder toelichting te begrijpen zijn.

Dossier vullen

Upload documenten, AI haalt de gegevens eruit. Jij controleert en slaat op.
Planning bouwen

Inkomen, uitgaven, pensioen en vermogen in één overzicht, per jaar tot in detail.
Scenario's vergelijken

Eerder stoppen, risico's, overschot of tekort. Aanzetten en direct zien wat het doet.
Delen met je klant

De planning staat in het klant-dashboard, met een beschrijving die AI voorstelt.

Alle fiscale details, zonder dat je klant afhaakt

Bruto-netto, box 1, 2 en 3, AOW, pensioen en lijfrente rekenen mee in dezelfde planning. Jij ziet per jaar precies hoe een bedrag tot stand komt. Je klant ziet het verhaal erachter.

Pas een bedrag aan tijdens het gesprek, de grafiek beweegt direct mee

Belangrijke momenten gemarkeerd: AOW-leeftijd, uitkeringen, hypotheek afbetaald

Bekijk de financiële planning in detail

Vermogensopbouw in de financiële planning van Lumeo

De vragen van je klant, direct doorgerekend

Kan ik eerder stoppen? Wat gebeurt er als één van ons wegvalt? Waar blijft het overschot? Je stelt het in en ziet de planning meteen meebewegen.

Scenario om inkomen af te bouwen richting pensioen — Inkomen afbouwen. Stap voor stap minder werken richting de AOW-leeftijd.

Scenario voor het risico overlijden in de financiële planning — Risico's inzichtelijk. Wat gebeurt er bij overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid?

Scenario om overschot van inkomen toe te voegen aan vermogen — Overschot of tekort. Bepaal per rekening hoe overschotten worden gespaard of belegd.

Meerjarenplanning van een BV vanaf de jaarrekening in Lumeo

Ook de BV hoort in hetzelfde plaatje

Voor klanten met een onderneming start je vanaf de jaarrekening. AI vult hem in, jij rekent door tot aan pensioen. Vennootschapsbelasting, dividendtoets en excessief lenen zitten erin, gekoppeld aan het privéplaatje in box 2.

Meer over BV-planning

Je klant kijkt mee, ook na het gesprek

Je deelt de planning in het klant-dashboard. Klanten werken zelf gegevens bij en zien wanneer actie nodig is. Daardoor blijft de relatie actief tussen de gesprekken door, in plaats van één keer per jaar wakker te worden.

Bekijk het klant-dashboard

Financiële planning delen met de klant in het klant-dashboard

Vraag en antwoord

Welke scenario's kan ik als financieel adviseur doorrekenen?: Onder andere eerder stoppen met werken, inkomen afbouwen richting de AOW-leeftijd, overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Je zet een scenario aan en ziet het effect direct in de grafieken, per jaar uitgesplitst.
Rekent Lumeo ook box 1, 2 en 3 en de BV door?: Ja. Bruto-netto, box 1, 2 en 3, AOW, pensioen en lijfrente rekenen mee in de planning. Voor de BV start je vanaf de jaarrekening, die AI voor je invult, en reken je door tot aan pensioen, inclusief vennootschapsbelasting, dividendtoets en excessief lenen.
Kan mijn klant de planning zelf bekijken?: Ja. Je deelt de planning in het klant-dashboard, met de grafieken en een beschrijving. Je klant kijkt mee en werkt zelf gegevens bij, jij houdt de fiscale details in handen.
Moet ik al mijn klanten in één keer overzetten?: Nee. De meeste kantoren beginnen met een aantal klanten en bouwen dat rustig uit. Wij helpen met overstappen, en je kan Lumeo eerst 6 weken gratis proberen.

Wil je zien hoe jouw planning er in Lumeo uitziet?

Bij Omnis adviseren we dagelijks onze klanten met Lumeo. In een half uurtje laat ik je zien hoe dat in de praktijk werkt: van het eerste klantgesprek, tot informatie uit documenten halen met AI, tot een volledige planning.

Jeroen Doornbos CFP

Financieel adviseur bij Omnis
Mede-oprichter Lumeo

Plan een meekijksessie (30 min)

Of stuur een mail naar [email protected].

Ben je consument?

Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dit kantoor klant, dan ontvang je €100.

Lees meer over Lumeo's functionaliteiten

Financiële planning Onderneming Werken met AI Klant dashboard Meetings