Financiële planning

Eén planning, het hele plaatje

Breng het inkomen, de uitgaven, het pensioen en het vermogen van je klant samen in één overzichtelijke planning. Visueel, interactief, en altijd up-to-date.

Inkomen over de tijd in één oogopslag

Klanten zien direct hoe hun inkomen zich ontwikkelt: van nu tot ver na pensionering. Alle inkomstenbronnen gestapeld, met gebeurtenissen weergegeven zoals AOW-leeftijd, hypotheekaflossing en einde lijfrente uitkering.

Financiële planning inkomen over de tijd in Lumeo

Live updates

Tijdens een gesprek is er altijd wel een "ohja, dat bedrag klopt niet". Pas het aan en de grafiek update direct.

Maak relevante scenario's

Bouw inkomen af richting pensioen, breng risico's als overlijden of arbeidsongeschiktheid in kaart en bepaal wat er met overschotten gebeurt. Alles via heldere instellingen, en je ziet de planning meteen meebewegen.

Scenario instellingen om inkomen af te bouwen richting pensioen — Inkomen afbouwen. Stap voor stap minder werken richting de AOW-leeftijd.

Scenario instellingen voor het risico overlijden in de financiële planning — Risico's inzichtelijk maken. Wat gebeurt er bij overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid?

Scenario instellingen om overschot van inkomen toe te voegen aan vermogen — Overschot of tekort. Bepaal per rekening hoe overschotten worden gespaard of belegd.

Ieder jaar tot in detail

Beweeg over de grafiek en zie precies wat er in een jaar gebeurt. Belangrijke momenten, inkomen per bron en uitgaven tot op de euro: alles meteen inzichtelijk tijdens het gesprek.

Detailoverzicht van netto inkomen, uitgaven en box 3 belasting per jaar — Inkomen en belasting. Netto inkomen, wat er overblijft en de box 3 belasting per jaar.

Markers met belangrijke momenten zoals AOW-leeftijd en start van uitkeringen per jaar — Belangrijke gebeurtenissen. Zoals de AOW-leeftijd, startende uitkeringen, hypotheek afbetaald, etc.

Detailoverzicht van inkomen per bron en uitgaven uitgesplitst per categorie per jaar — Uitgaven uitgesplitst. Inkomen per bron en uitgaven tot op de categorie, helder op een rij.

Vermogensopbouw in beeld

Laat klanten zien hoe hun vermogen groeit. Sparen en beleggen naast elkaar, inclusief rendement en box 3 belasting.

Vermogensopbouw via sparen en beleggen in Lumeo

De fiscale context inzichtelijk

Direct onder de grafiek vind je alle fiscale details per jaar. Van box 3 vermogensrendementsheffing en drempels tot pensioeninkomen per persoon: alles uitgesplitst en transparant.