Financiële planning
Eén planning, het hele plaatje
Breng het inkomen, de uitgaven, het pensioen en het vermogen van je klant samen in één overzichtelijke planning. Visueel, interactief, en altijd up-to-date.
Inkomen over de tijd in één oogopslag
Klanten zien direct hoe hun inkomen zich ontwikkelt: van nu tot ver na pensionering. Alle inkomstenbronnen gestapeld, met gebeurtenissen weergegeven zoals AOW-leeftijd, hypotheekaflossing en einde lijfrente uitkering.
Live updates
Tijdens een gesprek is er altijd wel een "ohja, dat bedrag klopt niet". Pas het aan en de grafiek update direct.
Maak relevante scenario's
Bouw inkomen af richting pensioen, breng risico's als overlijden of arbeidsongeschiktheid in kaart en bepaal wat er met overschotten gebeurt. Alles via heldere instellingen, en je ziet de planning meteen meebewegen.
Ieder jaar tot in detail
Beweeg over de grafiek en zie precies wat er in een jaar gebeurt. Belangrijke momenten, inkomen per bron en uitgaven tot op de euro: alles meteen inzichtelijk tijdens het gesprek.
Heldere grafieken
Van inkomen en vermogen tot woning en box 3: iedere grafiek maakt een ander deel van de financiële toekomst direct begrijpelijk. Zo ziet je klant niet alleen de uitkomst, maar ook hoe die ontstaat.
Inkomen door de jaren heen
Alle inkomstenbronnen van beide partners in één beeld, vóór en na pensionering. Wissel tussen bruto en netto en zie precies wanneer het inkomen verandert.
Vermogen dat zichtbaar groeit
Sparen en beleggen bouwen zichtbaar op, inclusief het rendement per jaar. Zo wordt meteen duidelijk of doelen haalbaar zijn en wat bijsturen oplevert.
Box 3 volledig inzichtelijk
Vermogen, schulden, vrijstellingen en belasting komen samen. De toelichting per jaar maakt de fiscale gevolgen concreet en direct bespreekbaar.
Woonlasten zonder verrassingen
Bruto rente, fiscaal voordeel, netto rente en aflossing helder uitgesplitst. Bekijk de lasten per maand of jaar en volg iedere hypotheek afzonderlijk.
De fiscale context inzichtelijk
Direct onder de grafiek vind je alle fiscale details per jaar. Van box 3 vermogensrendementsheffing en drempels tot pensioeninkomen per persoon: alles uitgesplitst en transparant.
Financieel plan beschrijving
Laat AI een voorstel maken voor de beschrijving van een financieel plan, op basis van de instellingen die jij hebt gekozen.
Gebruik een gespreksverslag voor de samenvatting
Deel de grafiek + beschrijving met de klant
Grafieken naast elkaar vergelijken
Zet twee grafieken onder elkaar en bekijk hetzelfde jaar in beide beelden. Zo zie je direct het verband: wat er met het inkomen gebeurt en wat dat betekent voor het vermogen.
Kies zelf welke twee grafieken je naast elkaar legt
Beweeg over één grafiek en zie hetzelfde jaar in de andere
Deel met je klanten
Nadat je een plan af hebt kan je deze gemakkelijk delen. De klant kan het plan dan bekijken in het klant-dashboard en de instellingen bekijken.
Wil jij ook een heldere planning voor je klanten?
We beantwoorden je vragen en laten graag meer zien van de functionaliteiten waar jij geïnteresseerd in bent. Uiteraard geheel vrijblijvend.
Kennismaking met:
Jeroen Doornbos
Mede-oprichter Lumeo
Financieel adviseur bij Omnis Advies
Of stuur een mail naar [email protected].
